Preguntas frecuentes
¿Cómo calcula esta herramienta la retención de tu pago?
Primero anualiza tu pago bruto según la frecuencia elegida. A ese anual le suma los otros ingresos del Paso 4(a), le resta las deducciones del 4(b) y un ajuste fijo según el estado civil (o usa otra tabla si marcaste el Paso 2), aplica los tramos federales, le resta el crédito anual del Paso 3 y divide entre los períodos del año; a ese resultado le suma la retención adicional por período del Paso 4(c). Por separado calcula el Seguro Social y Medicare sobre el bruto del período, y si elegiste un estado cubierto, aplica su propia fórmula de retención estatal de la misma manera: anualizar, restar su deducción, aplicar su tasa y volver a dividir.
¿Qué deja por fuera este cálculo?
No resta deducciones antes de impuestos como un 401(k) o un plan de salud de la sección 125 (estas sí bajan la base real en tu nómina); no incluye impuestos locales de ciudad o condado; no calcula programas estatales obligatorios de incapacidad o licencia pagada; no usa el método especial para bonos o pagos suplementales; no admite un W-4 anterior a 2020 (el de casillas y exenciones) ni el estado de exento; y asume que vives en el mismo estado donde trabajas.
¿Qué estados cubre esta calculadora y por qué no todos?
Solo incluimos un estado cuando su guía oficial 2026 para el empleador se reduce a anualizar el salario, restar un monto fijo según el estado civil, aplicar una tasa o tramos, y volver a dividir entre los períodos — sin necesitar el número de exenciones o asignaciones que hayas puesto en el certificado estatal. Hoy cubre Alaska, Carolina del Norte, Colorado, Dakota del Sur, Florida, Georgia, Kentucky, Luisiana, Misisipi, Nevada, Nuevo Hampshire, Pensilvania, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. Para esos estados asumimos que tu certificado de retención estatal usa el mismo estado civil que tu W-4 federal, sin asignaciones adicionales; en Georgia y Misisipi, además, la opción de estado civil casado asume que solo uno de los cónyuges tiene ingreso. Estados con impuestos progresivos y créditos que dependen de asignaciones, o con impuesto local obligatorio dentro del mismo cálculo de retención, quedan fuera por ahora.
¿Qué son los pasos 2, 3 y 4 del W-4?
El Paso 2 es una casilla que marcas solo si en total hay dos empleos (tú con dos, o tú y tu cónyuge con uno cada uno); al marcarla, tu empleador retiene con una tabla distinta, más alta. El Paso 3 es el monto anual en dólares que reclamas por hijos, otras personas a cargo u otros créditos, y baja tu retención. El Paso 4 tiene tres partes: 4(a) para otros ingresos anuales que no vienen de un empleo, 4(b) para deducciones distintas a la estándar, y 4(c) para pedir que te retengan un monto fijo adicional en cada pago.
¿Por qué mi resultado podría diferir en unos centavos de otra calculadora, y el Seguro Social se retiene siempre?
El Seguro Social deja de retenerse en el año una vez que tu salario acumulado alcanza el tope anual (esta herramienta lo avisa si tu pago actual te acerca a ese tope); el Medicare adicional, en cambio, empieza a retenerse sobre un umbral parejo para todos los estados civiles — la retención se hace sin mirar tu estado civil ni el salario de tu cónyuge; el impuesto real se liquida en tu declaración con el Formulario 8959, donde sí cuentan tu estado civil y el ingreso conjunto. Además, tu empleador puede redondear la retención federal al dólar más cercano según la guía del IRS; la diferencia de un centavo frente a la Pub 15-T suele venir de redondear el impuesto anual antes de dividirlo entre los períodos. De los estados que cubrimos, Carolina del Norte y Misisipi son los únicos donde la retención estatal siempre se redondea al dólar.